日前，中信銀行長(zhǎng)沙分行成功攔截一起疑似團(tuán)伙異常開(kāi)戶案件。5名手持馬來(lái)西亞護(hù)照的外籍男性來(lái)該行人民路支行辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，支行值班經(jīng)理按照要求詢問(wèn)客戶開(kāi)戶需求，客戶表示因工作需要開(kāi)立一張工資卡，并詢問(wèn)每人每日可以存取多少外幣。

當(dāng)工作人員告知客戶沒(méi)有工作證明和其他輔助證明，銀行不能給外籍人員開(kāi)立銀行卡時(shí)，同行的一位男性客戶顯得有些不耐煩，表示自己就是該公司的部門管理者，可以證明開(kāi)戶的5名人員為單位員工并為其做擔(dān)保。

看到客戶情緒不穩(wěn)定，值班人員首先對(duì)客戶進(jìn)行了情緒上的安撫，并對(duì)該客戶宣導(dǎo)了人民銀行261號(hào)文的相關(guān)規(guī)定，態(tài)度堅(jiān)定地表示必須要提供工作證明和相關(guān)輔助證明才能開(kāi)卡。幾名客戶看到開(kāi)卡無(wú)望便離開(kāi)了該行網(wǎng)點(diǎn)，工作人員觀察到幾名客戶出了網(wǎng)點(diǎn)后隨即就有其他人員開(kāi)著面包車接應(yīng)。

根據(jù)人民銀行261號(hào)文中“加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶行為的審核”相關(guān)要求，客戶身份信息存在疑義但拒絕出示輔證、組織他人同時(shí)或分批開(kāi)立賬戶、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)三種情形，銀行可以拒絕開(kāi)戶。人民銀行261號(hào)文正式實(shí)施后，中信銀行長(zhǎng)沙分行嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格把控開(kāi)戶環(huán)節(jié)，強(qiáng)化核實(shí)開(kāi)戶合理性，主動(dòng)從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益和財(cái)產(chǎn)安全。