近日，中信銀行鄭州分行成功堵截一起孿生姐妹冒名申請(qǐng)個(gè)人貸款案件。

2019年4月，客戶(hù)李某向中信銀行鄭州分行申請(qǐng)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款207萬(wàn)元，在貸款申請(qǐng)、調(diào)查環(huán)節(jié)，李某孿生妹妹有意隱瞞身份信息，冒名頂替李某辦理相關(guān)申請(qǐng)手續(xù)，由于孿生姐妹長(zhǎng)像極其相似，前期均未發(fā)現(xiàn)異常。在客戶(hù)經(jīng)理面簽環(huán)節(jié)，客戶(hù)經(jīng)理要求查看身份證、戶(hù)口本原件時(shí)，發(fā)現(xiàn)戶(hù)口本有一個(gè)人和借款人同年同月同日出生、姓名只差最后一個(gè)字的情況，客戶(hù)經(jīng)理猜到此為孿生姐妹，可能會(huì)有冒名頂替的風(fēng)險(xiǎn)，于是進(jìn)一步查詢(xún)借款人李某的征信報(bào)告，征信報(bào)告最新更新時(shí)間為2019年1月份，顯示借款人聯(lián)系方式為188號(hào)段的手機(jī)號(hào)碼，但是與客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系的手機(jī)為158號(hào)段，存在可疑情況。隨后客戶(hù)經(jīng)理立即向分行匯報(bào)，針對(duì)此種可疑情況，分行要求對(duì)客戶(hù)身份再次排查確認(rèn)。

在約訪(fǎng)客戶(hù)到分行簽訂合同時(shí)，客戶(hù)明確自己就是借款人本人，但在與客戶(hù)經(jīng)理長(zhǎng)達(dá)2個(gè)小時(shí)的對(duì)峙中，客戶(hù)越來(lái)越焦慮、緊張，最終表示，李某本人在美國(guó)留學(xué)，此次貸款申請(qǐng)均為其孿生妹妹頂替辦理。

該案件的成功堵截，體現(xiàn)了中信銀行鄭州分行在辦理個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款中，對(duì)貸款的真實(shí)性嚴(yán)格把控，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)處理，最終有效防范并化解了此次風(fēng)險(xiǎn)。