近日，中信銀行武漢王家灣支行工作人員憑借高度責(zé)任心和專業(yè)處置，成功攔截利用“扶貧項(xiàng)目”實(shí)施的電信詐騙，幫助客戶規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)天，市民張先生來(lái)到中信銀行王家灣支行，要求為名下長(zhǎng)期未使用的銀行卡開(kāi)通手機(jī)銀行功能。這一不尋常的舉動(dòng)立刻引起了柜員的警惕——長(zhǎng)期閑置的銀行卡突然啟用并開(kāi)通手機(jī)銀行，背后往往潛藏著風(fēng)險(xiǎn)。

在與張先生溝通過(guò)程中，柜員了解到其開(kāi)通手機(jī)銀行是為了辦理轉(zhuǎn)賬，但當(dāng)被問(wèn)及為何偏偏使用這張長(zhǎng)期不用的卡片時(shí)，張先生卻支支吾吾、含糊其辭。柜員立即將情況告知網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)經(jīng)理。

會(huì)計(jì)經(jīng)理來(lái)到張先生身邊，耐心細(xì)致地進(jìn)一步詢問(wèn)，終于了解事情的來(lái)龍去脈。原來(lái)，張先生經(jīng)人介紹參與了一個(gè)所謂的“扶貧項(xiàng)目”，已按照對(duì)方要求下載了“圓夢(mèng)未來(lái)”App，并在該軟件后臺(tái)人員的引導(dǎo)下，調(diào)整了名下其他兩個(gè)銀行賬戶非柜面交易限額。

結(jié)合張先生的描述，支行工作人員判斷，這就是以“扶貧項(xiàng)目”為幌子的電信詐騙，不法分子很可能會(huì)引導(dǎo)張先生將涉案資金轉(zhuǎn)入其名下的銀行卡中，進(jìn)而實(shí)施資金轉(zhuǎn)移。

支行立即啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，第一時(shí)間向?qū)俚胤丛p中心報(bào)告相關(guān)情況，為警方后續(xù)打擊犯罪提供線索，同時(shí)向張先生清晰揭示了該“扶貧項(xiàng)目”的詐騙本質(zhì)，再三叮囑他切勿輕信不法分子的指令，堅(jiān)決不能配合轉(zhuǎn)移資金、淪為犯罪分子的“洗錢(qián)工具人”，避免因違法承擔(dān)嚴(yán)重后果。

在支行工作人員的反復(fù)勸說(shuō)下，張先生終于意識(shí)到，自己險(xiǎn)些落入詐騙陷阱，對(duì)支行工作人員的盡職盡責(zé)表達(dá)衷心感謝。

此次成功攔截，展現(xiàn)了中信銀行員工扎實(shí)的反詐知識(shí)和高度責(zé)任心。中信銀行武漢王家灣支行工作人員提醒廣大市民，凡是要求下載陌生APP、調(diào)整賬戶限額、向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬的“扶貧項(xiàng)目”“投資機(jī)會(huì)”，均可能是詐騙，務(wù)必保持警惕，遇到疑問(wèn)及時(shí)向銀行或警方咨詢，守護(hù)好“錢(qián)袋子”。