近日，中信銀行寧德東僑支行工作人員憑借高度警惕性和專業(yè)反詐技能，在辦理一筆大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)與警方緊密聯(lián)動(dòng)，成功攔截精心設(shè)計(jì)的“扶貧”騙局，不僅保住了客戶的30萬(wàn)元，更避免其淪為詐騙分子的“幫兇”。

7月28日，一位李姓女士專程從外地趕赴中信銀行寧德東僑支行辦理30萬(wàn)元大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在辦理過(guò)程中，工作人員按照規(guī)范流程，仔細(xì)詢問(wèn)李女士資金來(lái)源和用途。李女士起初解釋稱，這筆錢(qián)是“表妹”借給她的，因誤打入該賬戶，現(xiàn)需轉(zhuǎn)至自己名下的他行賬戶用于“償還房貸”。然而，工作人員在審核中發(fā)現(xiàn)諸多不合常理之處：李女士所述資金來(lái)源關(guān)系復(fù)雜，難以自圓其說(shuō)；李女士在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)神色緊張，頻繁使用手機(jī)與他人溝通；無(wú)法提供更具體的轉(zhuǎn)賬依據(jù)（如房貸合同）。綜合上述情況，銀行工作人員高度警覺(jué)，判定該交易存在重大風(fēng)險(xiǎn)，立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，暫停交易并報(bào)警。

民警火速趕赴現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)民警核查，真相浮出水面：李女士遭遇了典型的以“國(guó)家政策”為幌子的詐騙。詐騙分子利用虛假的“鄉(xiāng)村振興”、“圓夢(mèng)未來(lái)”APP，打著“扶貧”旗號(hào)，許諾高額回報(bào)或解困資金，誘導(dǎo)李女士千里迢迢來(lái)到異地辦理線下大額轉(zhuǎn)賬。一旦30萬(wàn)元轉(zhuǎn)出，李女士的賬戶將被用于接受和轉(zhuǎn)移不法資金，她本人也將涉嫌違法犯罪。經(jīng)過(guò)民警和銀行工作人員耐心剖析詐騙手法和深入的反詐宣傳教育，李女士終于恍然大悟，意識(shí)到自己險(xiǎn)些落入圈套。

此次成功攔截再次凸顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐防騙前沿陣地的重要作用。公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行工作人員高度的責(zé)任心、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效警銀協(xié)作機(jī)制給予了高度評(píng)價(jià)。中信銀行寧德分行將始終以守護(hù)客戶資金安全為己任，堅(jiān)決打擊各類(lèi)金融詐騙犯罪活動(dòng)，為營(yíng)造安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。