近期，中信銀行包頭分行在日常業(yè)務(wù)處理中，憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)敏感和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮髁鞒?，成功識(shí)別并攔截追回兩筆涉詐資金，金額超20萬(wàn)元，有效保護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

該行營(yíng)業(yè)部大堂經(jīng)理接到客戶劉某（化名）電話，查詢其20余萬(wàn)港元跨境匯出款項(xiàng)未到賬原因。經(jīng)查詢，確認(rèn)系收款賬號(hào)有誤導(dǎo)致資金被境外銀行退回，需等待處理。期間客戶多次催促，引起柜員關(guān)注，憑借豐富的反詐工作經(jīng)驗(yàn)，會(huì)計(jì)經(jīng)理迅速判斷此情況存在重大風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)與反詐中心核實(shí)、異地警方聯(lián)絡(luò)，確定待退回的這筆資金正是前期吉林省一名受害人被騙的款項(xiàng)。在明確資金涉詐性質(zhì)后，該行立即對(duì)劉某賬戶采取了管控措施，成功攔截涉詐資金流轉(zhuǎn)。

客戶王先生（化名）近期到中信銀行包頭東河區(qū)支行辦理外幣卡激活業(yè)務(wù)時(shí)，大堂經(jīng)理介紹該卡在境內(nèi)無(wú)法使用并提示客戶注意風(fēng)險(xiǎn)防范，客戶表示自己要在國(guó)外網(wǎng)站購(gòu)物使用，在簽署防范電信詐騙告知書(shū)后激活了外幣儲(chǔ)蓄卡。第二天，王先生匆匆來(lái)到支行，要求為其新申請(qǐng)的外幣卡充值，用于在境外某游戲平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)道具。溝通中，工作人員發(fā)現(xiàn)王先生所述游戲平臺(tái)信息模糊，且充值流程不符合常規(guī)，對(duì)方還不斷通過(guò)社交軟件催促轉(zhuǎn)賬，行為可疑。工作人員當(dāng)即判斷可能涉及詐騙，立即向王先生揭示此類詐騙的常見(jiàn)套路——以“稀有道具”“充值返利”為誘餌，誘導(dǎo)受害人通過(guò)外幣卡轉(zhuǎn)賬，實(shí)則資金一旦轉(zhuǎn)出便難以追回。經(jīng)過(guò)耐心勸說(shuō)，王先生幡然醒悟，放棄轉(zhuǎn)賬操作。

中信銀行包頭分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)強(qiáng)化全員反詐意識(shí)，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與處置機(jī)制、深化警銀協(xié)作，以更專業(yè)、更高效的行動(dòng)筑牢金融安全防線，切實(shí)守護(hù)客戶資金安全。